منو اصلی
  صفحه اصلی
  تبلیغات
  تماس با ما
تبلیغات
موسیقی بی کلام
ابزار وب مسترها
  ابزار مجله در وبلاگ
  گوگل پلاس در وبلاگ
  شمارنده مطالب
  پازل وبلاگ
  تولبار حرفه ای
  ابزار پرش به بالا
  ذکر ایام هفته
  استخاره آنلاین
  سخنان بزرگان
  نمایش رتبه گوگل
  وضعیت آب و هوا
  اوقات شرعی
  فونت های زیباسازی
  کدهای زیباسازی فلش
  فال روزانه
  فال حافظ
  فال کلیکی
  فال انبیا
  طالع بینی ازدواج
  طالع بینی هندی
  عشق سنج آنلاین
  موسیقی لایت در وبلاگ
  ساخت موسیقی آنلاین
  ساعت های فلش
  ابزار فرم تماس با ما
  چت روم
  تصاویر تصادفی
  تصاویر زیباسازی
  لودینگ وبلاگ
  جستجوگر گوگل
  تعیین وضعیت یاهو
  ساخت ایمیل آیکون
  تقویم رومیزی
  تغییر شکل موس
  نمایشگر آی پی
  تعبیر خواب
  نمایش تاریخ
  بارش برف در وبلاگ
  پرواز بادکنک در وبلاگ
  پرواز حباب در وبلاگ
  قطرات شبنم در وبلاگ
  ابزار مبدل تاریخ ها
  جملات عاشقانه تصادفی
  جملات تصادفی شریعتی
  حدیث تصادفی
  اس ام اس تصادفی
  دانستنی های تصادفی
  مترجم گوگل
  معرفی وبلاگ به دوستان
  سرویس whois دامنه
  ابزار ار اس اس ریدر
  کد آپلود عکس
  دیکشنری آنلاین
  ساخت صفحات پاپ آپ
  ساخت تصاویر ثابت
  روزنما با مناسبت ها
  لحظه شمار غیبت امام زمان
  کدهای کاربردی
آرشیو قالب ها
لوگو اسپانسر
رپورتاژ ها
  باسکول ؛ آشنایی با انواع باسکول و کاربردهای آنها
  خرید اقساطی جهیزیه با بهترین قیمت لوازم خانگی در بازار
  لوازم یدکی خودرو؛ آشنایی با انواع تسمه
  راهنمای خرید ویپ
  چمدان خوب، یک همراه همیشگی در سفرها!
  طراحی و سئو وب سایت
  چگونه و از کجا بهترین برند آماده را تهیه کنیم؟
  با روش های درست پیشگیری، لذت و سلامت جسمی و روحی خود را تضمین کنید
  چند روش ساده برای مهاجرت به کانادا
  مبل راحتی چوبی، جلو مبلی چوبی از فروشگاه ایران میز IRANMIZ.COM
  مدیریت مالی پروژه های عکاسی با نرم افزار حسابداری
  ابزارهای مناسب پیشرفت در مراحل ابتدایی ساخت پیج اینستاگرام
  گاوصندوق، حافظ سرمایه شما



پنل اس م اس رایگان
صفحه اصلی » تکنولوژی » چگونه هوش مصنوعی می تواند در مبارزه با پولشویی نقش ایفا کند؟

همانطور که کای فو لی در کتاب اخیر خود توضیح می دهد، ابرقدرت های هوش مصنوعی در چین و سیلیکون ولی در حال تغییر و تحول در نظم نوین جهانی هستند و سیستم های مبتنی بر هوش مصنوعی می توانند حوزه های متعددی در جهان را تحت نفوذ خود بگیرند؛ حتی حوزه هایی مثل بخش مالی و نظام بانکداری بین الملل.یکی از مسائل مهم در جامعه امروز  هزینه مبارزه با جرائم مالی است. در ایالات متحده تنها هزینه های ضد پولشویی  23.5 میلیارد دلار در سال براورد شده است. بانک های اروپایی نیز سالانه 20 میلیارد دلار در این زمینه هزینه می کنند.

حتی شاید بیشتر متعجب شوید اگر بدانید طی یک دهه گذشته 90 درصد از بانک های اروپایی به علت جرائم فسادمالی و پولشویی جریمه شده اند. در سراسر جهان، بانک ها در طول 10 سال گذشته تقریبا 26 میلیارد دلار جریمه شده اند.

اکنون، موسسات مالی به دنبال جهش و استفاده از هوش مصنوعی و سیستم های یادگیری ماشینی برای شناسایی قاچاقچیان مواد مخدر و فروشندگان اسلحه هستند که پرداخت های تروریستی و پول شویی خود را برای این فعالیت ها تأمین می کنند.

در واقع، تنظیم کننده های بازار سرمایه اکنون نهادهای مالی را تشویق می کنند تا آزمایش هایی جدید انجام دهند و از قدرت هوش مصنوعی برای تشخیص هر نوع فعالیت مشکوک استفاده کنند. مدت هاست که پژوهشگران به دنبال روش هایی هستند که این موضوع را حل کنند و در طول زمان نیز پیشرفتهایی داشته اند.

یکی از مهمترین موارد استفاده از هوش مصنوعی مبارزه با جرایم مالی است و این سیستم ها دارای دو مزیت اصلی برای بانک های درگیر در این نبرد است: نسخه این که این سیستم ها می تواند اثربخشی و کارآیی تحقیقات مالی و مدیریت ریسک موسسه های مالی را افزایش دهد.

و دوم این که به مؤسسات مالی کمک می کند از طریق رعایت موازنه مؤثر مقررات، از امکان رفع هزینه های این چالش جلوگیری کند به عبارت دیگر هر نوع رفتار مشکوک را در سازمان های مالی رصد کرده و فورا اطلاع می دهد.

رهبران صنعت بانکی همیشه در برابر راه حل های جدید فناوری اطلاعات محتاط بوده اند. تا همین اواخر، به دلیل نگرانی ها در مورد مدل های به اصطلاح “جعبه سیاه”، سرویس های مالی به وضوح از مزایای استفاده از راه حل های هوش مصنوعی  استفاده نکردند. اگر بخواهیم فرایندهای جعبه سیاه را تشریح کنیم این مثال را می زنیم که یک عملکرد مالی به سرعت انجام می شود اما  هوش مصنوعی عملکردی را انجام می دهد که برای کاربر شفاف نیست. بر این اساس وقتی  بانک نمی فهمد که چگونه تکنولوژی بر جرایم مالی نظارت می کند، نمی تواند توضیح دهد که چطور با قوانین مربوط به تنظیم کنندگانش مطابقت دارد.

بر این اساس نیاز به یکپارچه سازی هوش مصنوعی برای توضیح واضح عملکرد و رصد اطلاعات مالی وجود دارد. در تاریخ 3 دسامبر 2018، پنج سازمان فدرال در ایالات متحده، از جمله شبکه مالی اعمال جرایم مالی، بیانیه  ای مشترک را منتشر کردند تا بانک ها را برای اجرای رویکردهای نوآورانه از جمله هوش مصنوعی  تشویق کنند.سنگاپور نیز  در ماه نوامبر 2018 مجموعه ای از اصول را برای ترویج عدالت، اخلاق، مسئولیت پذیری و شفافیت در استفاده از تکنولوژی های  هوش مصنوعی در امور مالی، منتشر کرد.

انواع هوش مصنوعی مالی

دو نوع  هوش مصنوعی وجود دارد . هوش مصنوعی  تحت نظارت و بدون نظارت. هر کدام از این سیستم ها  دارای نقاط قوت خاص خود است. با هوش مصنوعی  نظارت شده، یک مدل با استفاده از داده های طبقه بندی شده برای شناسایی معاملات بالقوه مشکوک آموزش دیده است.

با هوش مصنوعی فاقد نظارت، متخصصان کامپیوتر سیستم را به داده های دسته بندی نشده خام تقسیم  می کنند و از طریق تعامل با داده ها، سیستم کامپیوتری مدل هایی را شناسایی می کند که ممکن است سیگنال پولشویی را نشان دهند.

هوش مصنوعی و انسان ها

مهم است که دقت کنیم تا زمانی که روند فعالیت هوش مصنوعی در امور مالی مشخص نشود نمی توان انتظار داشت که هوش مصنوعی بدون نظارت و آزمایش انسانی کار کند. حتی در مورد یادگیری هوش مصنوعی ، انسان هایی با تخصص مالی و تجاری باید مدل ها را طراحی و بهینه سازی کنند.

اهمیت این موضوع زمانی بیشتر است که بدانیم حتی بهترین سیستم های غربالگری و نرم افزار، نتایج مثبت کاذب را به میزان قابل توجهی افزایش می دهند که باید توسط یک بازرس انسانی رصد و اصلاح شود. با استفاده از یادگیری تحت نظارت، انسان می تواند مدل را برای رسیدگی به هشدارهای جدید یا استفاده از هشدارهای پیش از موعد، آموزش دهد. سپس متخصصان با استفاده از هشدار جدید آزمایش می کنند تا ببینند روند کار چگونه انجام می شود.

به این ترتیب هوش مصنوعی می تواند عملکرد یک بررسی کننده سطح اول  را انجام دهد. در حال حاضر، سیستم های هوش مصنوعی قادر به انجام تجزیه و تحلیل، کشف یا شناسایی اشخاصی است که معاملات مشکوک انجام می دهند.

سیستم های هوش مصنوعی می توانند فعالیت های جدید تروریست ها و جنایتکاران را مشخص کنند. در واقع، جنایتکاران به طور مداوم در حال توسعه روش های جدید پنهان کردن فعالیت های خود هستند و هوش مصنوعی می تواند برای شناسایی رفتارهای جدید تروریست ها استفاده شود.

تقسیم بندی هوشمند

یکی از روشهای امیدوار کننده  هوش مصنوعی ، تقسیم بندی هوشمند است. اخیرا یک پروژه با استفاده از نرم افزار تقسیم بندی هوشمند توانسته حدود 20 میلیون تراکنش را  که طی چندین سال انجام شده بررسی کند.

با استفاده از سیستم های نظارت سنتی، بانک ها به طور معمول مشتریان خود را بر اساس صنعت، نوع کسب و کار و عوامل دیگر تقسیم می کنند. اما در سیستم های جدید تقسیم بندی نوع فعالیت افراد فارغ از ادعاهای آنان به سرعت بررسی و دسته بندی می شود.


نوشته شده توسط : مدیر | در تاریخ ۱۳۹۷/۱۰/۱۷ ساعت ۱۰ :۴۵ : ۲۲


دسترسی سریع
قالب های 3 ستونه
قالب های 2 ستونه
ابزار وبلاگ نویسان
آموزش وبلاگ نویسی
گالری عکس
آپلود عکس
بازی آنلاین
موسیقی لایت
بازی آنلاین

بازی آنلاین 660 بازی
بازی های دخترانه 16 بازی
بازی های ورزشی 97 بازی
بازی های تیراندازی 124 بازی
بازی های فکری 209 بازی
بازی های اکشن 126 بازی
بازی های مسابقه ای 50 بازی
بازی های متفرقه 38 بازی
بازی های محبوب

لینک ها
بک لینک شما در این مکان
کلیه حقوق متعلق به سایت نایت اسکین می باشد © Night-Skin.com 2004 - 2021